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TRACE:Mastercard推出AI解决方案打击亚太区洗钱活动

TRACE:Mastercard推出AI解决方案打击亚太区洗钱活动

作为打击金融犯罪的举措之一,万事达卡(Mastercard)已在亚太地区正式推出TRACE(金融犯罪追踪)。该网络级解决方案利用人工智能识别和预防洗钱和金融犯罪。菲律宾是亚太地区首个、全球第二个推出TRACE的国家,旨在保护消费者和金融机构。 万事达卡称,实时支付(RTP)在亚太地区的个人和企业中迅速兴起,这使得交易可以在几秒钟内在不同金融机构的户头之间结算。然而,洗钱者和“钱骡”也利用这种速度来逃避侦查,在多个户头之间快速转移资金。在大多数情况下,犯罪分子可能会使用不知情的民众的第三方户头,通过爱情和投资骗局进行交易。 虽然金融机构可能会部署自己的半人工(semi-manual)方法或内部AI解决方案来检测非法模式,但它们通常依赖自己的数据,缺乏整体网络级视角来追踪此类犯罪活动。Mastercard补充说,对此类事件的调查可能需要数周才能完成。 据Mastercard分享,TRACE使用尖端的数据科学技术来追踪支付网络中潜在的欺诈交易模式,并向银行提供有关可疑户头的主动警报。它补充说,TRACE整合了整个国内网络中的关键数据点,以识别涉及欺诈和诈骗等金融犯罪的钱骡,为金融机构提供了他们原本无法拥有的网络级视角。 亚太地区首次在菲律宾推出TRACE是与当地的跨行网络BancNet(InstaPay转账服务的运营商)合作完成的,目前已有36家当地银行加入。TRACE解决方案使参与的金融机构能够快速、广泛地追踪整个RTP系统中分散的非法资金,识别整个网络中的洗钱活动,并主动突出显示可疑的洗钱户头,这将使他们能够更好地遵守菲律宾新出台的《反金融账户诈骗法》(AFASA)。 万事达卡亚太区服务执行副总裁Matthew Driver:“TRACE在亚太地区的推出,标志着在保障实时支付完整性之际同时打击金融犯罪腐蚀性影响方面,迈出了变革性的一步。” 他补充说:“通过确保交易保持安全和合规,TRACE有助于保护消费者和金融机构,同时能培养对数码经济的信任——这对本地区的经济增长至关重要。Mastercard很荣幸能与BancNet合作在菲律宾进行试点,并准备与本地区的其他利益相关者合作实施TRACE,以创建更强大、更具弹性的全球金融体系。” 除了菲律宾,TRACE早已在英国部署。TRACE最初由Mastercard于2018年推出,目前已被21家金融机构和一级银行使用,覆盖了英国90%的快速支付服务网络。据Mastercard称,TRACE已帮助识别了数以千计的钱骡户头,并继续帮助每月发现数以百计新的钱骡户头。

Gentari与万事达卡签署合作协议 即将推出电动车充电器支付终端?

Gentari与万事达卡签署合作协议 即将推出电动车充电器支付终端?

Gentari宣布与万事达卡(Mastercard)建立新的合作伙伴关系,以探索亚太地区电动车领域的各种机会。与此同时,Gentari正在寻求利用万事达卡的数码支付专业知识。 Gentari在新闻稿中还强调,万事达卡已为欧洲的电动车充电器开发了通用支付终端解决方案,以满足欧盟法规。这似乎暗示了Gentari为其电动车充电器采用支付终端的可能性,尽管新闻稿没有提供任何具体细节。 为什么大马的电动车充电器应配备支付终端 我们从许多人(无论是电动车车主、电动车爱好者还是电动车反对者)那里听到的主要抱怨之一是,你需要下载很多电动车充电App,以确保你的电动车可以在马来西亚使用更多的充电器。 随着越来越多的消费者开始转向电动车,用户类型也会越来越多。他们中的一些人可能不是科技达人,可能无法使用充电App。 支付终端被视为解决这一问题的解决方案之一。人们只需刷卡即可支付充电费用,而不必在App内设置用户帐号和支付详细信息。 在马来西亚,DC Handal率先将支付终端与电动车充电器整合在一起。从那时起,马来西亚的许多充电点运营商(CPO),如 EVlution、EV Power、JusEV、ChargEV和Shell Recharge也开始在其电动车充电器上使用卡支付终端。 Gentari x Mastercard合作不仅仅涉及支付 回到Gentari与万事达卡的合作关系,新闻稿还暗示,新的合作将不仅限于支付相关事宜。具体来说,他们还将“共同探索广告、营销和其他促销活动”。 我们猜测,也许万事达卡持有者可以在不久的将来,在Gentari充电器上享受特殊优惠。如前所述,周三的宣布没有太多细节,但一旦我们获悉有关Gentari和万事达卡的更多消息,我们将及时通知大家。

Boost Bank今年7月出扣账卡 DuitNow功能筹划中

Boost Bank今年7月出扣账卡 DuitNow功能筹划中

由亚通(Axiata) 和兴业银行(RHB) 联手推出的Boost Bank已正式上线,现已开放民众注册储蓄账户。 如果你想在全球使用无现金支付,预计下月发布Boost Bank扣账卡。 Boost Bank将于下月推出扣账卡 根据Boost Bank的推出路线图,Boost Bank计划于今年7月推出零售扣账卡。 正如早些时候预告的那样,万事达扣账卡会有黑色或红色,目前他们让公众投票选出他们喜欢的扣账卡设计。 扣账卡的正面采用全黑或全红色设计,印有显眼的Boost标志,背面则印着卡的详细信息,如16位数字、有效期和CVV。 另一个有趣的细节是,红色扣账卡的侧边是黑色的,而黑色扣账卡的侧边是红色的。 当我们询问是否支持Apple Pay和Google Pay时,他们告诉我们,他们正在研究,但现在的重点不是在这个部分。 Boost Bank希望优先为微型和中小型企业提供服务,并推动教育和数码扫盲。 Boost ...

正计划去日本旅游? 盘看无现金跨境支付哪家最好用

正计划去日本旅游? 盘看无现金跨境支付哪家最好用

近期打算去日本旅行吗?随着跨境电子钱包支付崛起,我们最近去了日本一趟,旅途中还尝试仅使用一触即通电子钱包(Touch 'n Go eWallet)进行购物和支付。 在这次日本的旅行中,我们还使用了其他几种无现金支付方式,并比较了每笔交易的外汇汇率。 日本被视为一个非常传统的国家,近日该国扩大了无现金支付网络。直至目前,当地有200多万家商户接受TNG电子钱包支付的Alipay+,另外日本的PayPay 二维码(QR)网络也扩大了二维码支付的覆盖范围。 在日本透过TNG eWallet进行二维码支付 在日本,大多数零售商都会扫描顾客的二维码,若使用TNG eWallet,你只需告知收银员你使用Alipay+,他们就会拿出扫描仪扫描你的二维码,在一些商店,你需要向有内置摄像头的终端机出示二维码才能读取二维码。 在海外旅行时,当你点击“支付”时,TNG eWallet会自动显示Alipay+二维码,它甚至会显示所在国家的当前汇率。 至于针对日本小商户,仅需留意PayPay QR标志,该标志都是静态二维码,类似于大马DuitNow的二维码一样。 如果使用TNG eWallet,仅需点击“扫描”,扫描PayPay QR,然后输入当地货币(日元)的金额,身份验证后,跨境支付即可完成,当支付成功后,TNG eWallet应用程序将显示当前汇率和金额。 在日本使用Visa卡或万事达卡预付卡 ...

GX卡提供无限1%回扣! 首批GXBank借记卡到手

GX卡提供无限1%回扣! 首批GXBank借记卡到手

我国首家获国家银行批准的数码银行GXBank终于向首批用户发行GX卡(GX Card);以防你错过,首批GXBank用户已能在其应用程序免费申请万事达(Mastercard)借记卡。 GX卡优惠包括1%现金回扣和免费MEPS ATM提款 有了GX卡,GXBank用户终于能够进行支付,这是早前测试版中所缺乏的功能;遗憾的是,该应用程序仍不支持二维码支付,因此你无法在小型零售商进行DuitNow二维码付款。 作为推介促销活动的一部分,凡使用GX卡消费的用户能够获得1%的现金回扣,这意味如果你消费100令吉,则可获得1令吉回扣;然而,这项回扣优惠不包括为电子钱包充值等交易。 此外,当你在Jaya Grocer使用GX卡购物,GXBank还会提供1.5 倍GrabRewards 积分,且在全马MEPS提款机提款时还可免除1令吉手续费。 另外,境外交易不收取任何手续费,通过万事达网络进行境外取现也不收取任何费用。 需要注意的是,目前的免收期截至2024年12月31日,GXBank可能会不时进行调整;若需要了解更多详情,请浏览GXBank网站。 GX卡没有单独的虚拟号码 GX卡的外观相当时尚,黑色背景上有渐变紫色和红色的反光GX标志;同时,背面全是紫色的,上面印有用户姓名、卡号、有效期和卡验证码(CVC);为了让更容易在卡堆中找到它,GX卡采用显眼的栗色边缘。 与BigPay和Wise等数码银行卡不同,GX卡只会发行一个卡号,供实体和虚拟使用。 理想情况下,我们更希望在线交易和应用内交易使用不同的虚拟卡号;如果虚拟卡号因数据泄露而受损,无需更换实体卡就能轻松生成新的虚拟卡号;另外,GX卡的有效期为5年。 你只需通过应用程序为GX卡设置密码,即可将其激活,步骤非常简单。 同时,GX Bank应用程序为其借记卡提供了相当广泛的控制功能,你可切换借记卡的在线和海外交易选项,还可为不同的交易设置特定的限额(每天最高限额为1万令吉);您还能更新卡的密码,或在卡丢失时立即进行冻结。 需要注意的是,在使用非接触式万事达PayPass功能前,用户需要通过密码进行一笔实际交易。 ...

大马首家数码银行GXBank 已发GX Card给首批用户使用

大马首家数码银行GXBank 已发GX Card给首批用户使用

正如早先曾提及,本地第一家数码银行GXBank已开始向大马首批用户提供GX卡(GX Card),这是一款扣账卡,允许 GXBank用户在全球接受万事达卡(Mastercard)的商户进行支付。 目前,GX卡是免费提供,并将分阶段开放给用户,如果你是首批用户,你将在GXBank应用程序的主屏幕上看到“获取你的GX卡”(Get your GX Card)选项,注册仅需数分钟,在GX卡上可定制自己喜欢的名字,最多可输入25个字母。 你的虚拟GX卡将立即发行,你可以使用它进行网上购物或应用内支付,你可以通过点击应用程序中的卡片详情来获取完整的卡片详情,包括卡号、有效期和CVV。 对于实体交易,你还可以订购支持非接触式支付的实体GX卡。目前,GX卡不收取运费,你可以免费申请,GX卡的有效期为5年,自发行之日起计算。 与市场上其他和电子钱包(eWallet)链接的预付卡类似,GX扣账卡可以通过应用程序进行全面管理,包括启用或禁用线上交易、提款机(ATM)提款以及管理消费限额,若卡遗失,你还可以立即冻结卡,以防止未经授权的支付。 如前所述,GX卡最大的好处之一是每次消费都能无限获得1%的现金回扣,这意味着,如果你消费100令吉,即可获得1令吉的现金回扣。 不过,现金回扣优惠不包括电子钱包充值等几类交易,欲了解更多详情,请查阅产品披露表(Product Disclosure Sheet)。 此外,GXBank将豁免年费、本地(通过 MEPS)和国际(通过万事达卡)自动提款机提款费,直至2024年12月31日。 如果你感兴趣,现在可通过苹果App Store和谷歌Play Store下载GXBank应用程序注册。

GXBank已向公众开放 存款RM100可获RM20现金回扣

GXBank已向公众开放 存款RM100可获RM20现金回扣

大马首家数码银行GXBank让部分客户和内部员工试用他们的服务后,现在所有大马人都可以使用GXBank。 该银行是为那些不想使用传统银行的用户而设立的。GXBank提供极具吸引力的功能和服务,使其在大马银行中脱颖而出。 GXBank现已开放给所有大马人使用 在发布会上,GXBank总执行长黎佩诗表示:“自2023年9月开始运营以来,我们已经让数千名测试者试用我们的应用程序,将近50%的测试者创建了‘Pockets’,这是该应用程序的储蓄目标功能。” “紧急情况、假日和投资是客户储蓄的三大原因。让GXBank内部员工、股东、合作伙伴和选定的大马用户试用了该服务几个月后,我们感到乐观并深受鼓舞,现在我们要将业务扩展到大马的其他地方。” GX Card将GXBank最好的功能集于一张实体卡中 GX Card是GXBank的扣账卡,它将成为最好的扣账卡之一,用户能获得无限上的1%现金回扣。 该银行期待着GX Card的正式推出,因为它象征着银行与客户联系的一种具体方式。 GX Card的其他功能包括:国外交易零涨价或零费用、在全国1万多台MEPS自动提款机上使用可免除1令吉的手续费,以及用户在Jaya Grocer消费时可获得1.5倍的GrabRewards积分。 目前为止,如果是在国外用GX Card提款(通过万事达卡网络),不会被征收任何费用。 此外,如果客户将资金存入主账户或“PPockets”(GXBank应用程序中的储蓄目标功能),还可获得3%年利率。 促销活动 配合新开张,GXBank推出优惠活动,储存100令吉或以上,可获得20令吉现金回扣。 当用户通过Duitnow注册他们的GXBank账户,可额外获得8令吉现金回扣。 ...

KTM Komuter支持MyDebit卡 唯须支付RM30预授权费用

KTM Komuter支持MyDebit卡 唯须支付RM30预授权费用

电动火车(KTM Komuter)用户,现在可在巴生谷和北部地区所有火车站使用扣账卡(debit card)支付车费,这是继交通部长陆兆福上月在国会宣布之后的举措。 这项举措并没有部长所宣布的如此彻底,与大道收费站开放式支付系统(包括扣账卡和信用卡)不同,电动火车服务目前仅支持特定的扣账卡。 电动火车支付系统仅接受MyDebit扣账卡  图片来源:KTMB / Facebook. 陆兆福回复梳邦国会议员黄基全国会提问时指出,巴生谷全部57个电动火车车站将能够支持扣账卡、信用卡、一触即通(Touch 'n Go)卡和电动火车移动应用程序二维码(QR)电子钱包。 这项举措要归功于全新自动控制闸门(ACG),该闸门耗资2900万令吉打造,据悉,它能够支持开放式支付系统。 不过,现阶段用户暂时只能使用MyDebit扣账卡,如果你还不晓得,MyDebit就是在本地银行开设储蓄或来往户头附属的扣账卡。 一般上,这些都是Visa卡或万事达卡,还有你可能会忽略上面的“MyDebit”标识,因为这两个都是银行卡支付的代名词。 不支持预付卡、信用卡或国外支付卡 图片来源:MLPTF / Facebook. 由于电动火车仅接受MyDebit扣账卡,这意味着,你无法使用预付扣账卡支付车费,即使卡是在本地发行也无法使用。 在大马有几种卡,如Touch ...

CelcomDigi联手Boost 推先买后付Beyond Mastercard卡

CelcomDigi联手Boost 推先买后付Beyond Mastercard卡

我国目前有几张与电子钱包关联的扣账卡,但Boost为你提供了不同的选择。 CelcomDigi和Boost推出新的Beyond Mastercard卡,他们声称这是全马首个提供先买后付服务的卡,这张卡允许用户在全球商店购物并分3期付款。 Beyond卡使用Boost Wallet或PayLater Credit 据Boost和CelcomDigi称,Beyond Card是我国首张二合一国际卡,允许用户从Boost eWallet消费或使用 PayLater预先批准的信用额度;该卡被全球超过1亿家接受MasterCard商家接受。 据称,Beyond Card通过信贷设施(也称为Boost PayFlex)以负责任的方式提供符合伊斯兰教法的灵活支付。 Boost 表示,它使用强大的评分技术来确保获得信用额度的人有能力还款。 它补充,该功能解决了金融包容性差距问题,针对没有卡或只有基本卡的客户,为他们提供高级体验。 Boost PayFlex允许用户在30天内付款,或者最多可按3个月的分期付款方式延期付款,同时每消费1令吉即可赚取高达3倍的 Boost Stars,且Boost ...

GCE大道已启用开放式支付系统

GCE大道已启用开放式支付系统

好消息!现在驾驶人士可使用Visa卡、万事达卡(Mastercard)和MyDebit卡支付牙直利走廊大道(GCE)过路费。 随着Prolintas管理的大道上周在安邦吉隆坡高架大道(AKLEH)启用开放式支付系统后不久,如今牙直利走廊大道也启动了开放式支付系统试验工作。 根据Prolintas指出,所有驾驶人士可在以下收费站使用信用卡、扣账卡和预付卡: 吉日落洞收费站(Bukit Jelutong Toll Plaza) 埃尔米纳收费站(Elmina Toll Plaza) 拉贡收费站(Lagong Toll Plaza) 拿督克拉末收费站(Datuk Keramat Toll Plaza) 如果你想要使用支付卡,请在接近收费站时留意并使入附有万事达卡、Visa卡和 MyDebit卡标志的指定车道,该付款方式仅适用于第一级别(Class 1)车辆。 ...

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